Finanzdienstleistung – für viele eine trockene Angelegenheit, ein notwendiges Übel, ein undurchsichtiger Dschungel. Für mich – meine Leidenschaft und Berufung seit beinahe 20 Jahren!

Wie findet man sich in der Fülle an Produkten, die am Markt angeboten werden, zurecht?

Mit meinem Know-how und den Ressourcen des Swiss Life Select, meinem starken Partner im Hintergrund, bin ich imstande, meinen Kunden guten Gewissens optimale und individuelle Lösungen anzubieten.
Diese ersparen Ihnen entweder Geld in Form von niedrigeren Prämien oder optimieren die Leistungen Ihres Produktes. Nicht nur für den Augenblick, sondern nachhaltig.

Und vor allem erspare ich durch meine Preis- und Leistungsvergleiche meinen Kunden jede Menge wertvolle Zeit.

Als selbständige und staatlich geprüfte Vermögensberaterin und Versicherungsmaklerin habe ich die Möglichkeit mit allen Gesellschaften aus dem Finanz- und Versicherungssektor zusammenzuarbeiten. Somit kann ich Vergleiche zwischen allen Anbietern anstellen.

Ich weiß bestens über die Vor- und Nachteile jeder Gesellschaft Bescheid, kenne die Preis- und Leistungsunterschiede und auch deren Kulanzbereitschaft.

Denn nicht nur die Produkteigenschaften an sich sind wichtig, sondern auch das Verhalten im Leistungsfall.

Welche Versicherungen Ihrem Kunden auch einmal am Kulanzweg entgegen kommen – darüber kann ich Ihnen Auskunft geben.

Marianne Breithut 5

Mein Angebot

Als selbständige und staatlich geprüfte Vermögensberaterin und Versicherungsmaklerin habe ich die Möglichkeit mit allen Gesellschaften aus dem Finanz- und Versicherungssektor zusammenzuarbeiten. Somit kann ich Vergleiche zwischen allen Anbietern anstellen.

In folgenden Bereichen eruiere ich das für Sie beste Produkt.

Sachversicherungen

Eigenheim-/ Haushalt
KFZ
Rechtsschutz

Einkommenssicherung

Berufsunfähigkeitsversicherung
Risikoleben
Unfallversicherung

Vermögensaufbau

Onlinesparformen
Wertpapiere
Rohstoffe und Gold

Gesundheitsvorsorge

Krankenversicherung
Pflegeversicherung

Vorsorge für Kinder

Maßgeschneiderte Produkte
eigens für den Nachwuchs

Finanzierung

Kredit
Leasing

Vorsorgewohnungen

Individuelle Pläne
auf Ihr Budget zugeschnitten

Swiss Life Select

Mein starker Partner im Hintergrund – Swiss Life Select – prüft dabei weitere wichtige Aspekte, wie Rechtssitz, liquide Mittel usw. der Unternehmen, mit denen ich zusammen arbeite.

Er ermöglicht es auch, dass ich meinen Kunden oft bessere Konditionen gewähren kann, als zum Beispiel Außenstellen der Versicherungen selbst.
Mit unseren sogenannten Leistungs-Plus-Paketen kommen meine Kunden in den Genuss besserer Leistungen als bei den Standardprodukten.

Häufig wird auch damit geworben, höhere Rabatt-Sätze zu erhalten, wenn man alle Produkte bei einer Gesellschaft abnimmt.
Dem stimme ich nicht zu. Jedes Unternehmen hat seine Reize in einem anderen Bereich, eine Versicherung bietet zum Beispiel sehr günstige Sachversicherungen, eine andere ist bei Krankenversicherungen Vorreiter.
Ich schnüre Ihnen Ihr optimales Gesamt-Paket und behalte für Sie den Überblick.

Viele Menschen fühlen sich beim Thema Finanzen etwas hilflos und auf sich alleine gestellt. Wem kann man vertrauen, wer kümmert sich wirklich?

Als Beraterin mit Leib und Seele pflege ich intensiven persönlichen Kontakt zu meinen Kunden, lerne deren familiäre Situation kennen und kann somit die Bedürfnisse meiner Kunden einschätzen.

Das persönliche Vertrauensverhältnis zwischen mir als Beraterin und meinen Kunden liegt mir am Herzen.
Es ist mein größtes Anliegen, in allen Lebensphasen für meine Kunden da zu sein, Vertrauen zu gewinnen und durch exzellentes Service zu überzeugen. Ich bin das Verbindungsglied zwischen Banken, Versicherungen und Ihnen.

Am allerwichtigsten bei der Auswahl des passenden Produktes sind immer Sie!
Ich möchte Ihnen gerne zeigen, wie man dieses heikle Geschäft mit Finanz- und Versicherungsprodukten so gestalten kann, dass Sie sich wohl fühlen und darauf vertrauen können, dass Ihre Verträge das halten, was wir beim Abschluss zugesagt haben.

Beinahe 20 Jahre Erfahrung haben mich gelehrt, was in dieser Branche wirklich zählt: Ehrlichkeit, Beständigkeit, Fairness, ein optimales Preis-Leistungs-Verhältnis und eine Menge Menschlichkeit in der Betreuung.

Swiss Life Select Logo

Wie beginnt also unsere Zusammenarbeit?

Egal ob Sie ein konkretes Anliegen (wie Eigenheimfinanzierung, Vermögensveranlagung oder vielleicht die Anschaffung eines Leasingwagens) haben oder – was oft sehr viel Einsparungspotential birgt – einfach Ihre bestehenden Versicherungsverträge überprüfen lassen wollen, am wichtigsten dabei ist:

1

Erstgespräch

Die Analyse Ihrer Ist-Situation beim Erstgespräch.
Ich nehme mir Zeit für Sie! Ich stelle Ihnen meine Arbeitsweise vor.
Wir unterhalten uns über Ihre Wünsche und Ziele. Ist es Ihnen wichtig, langfristig Kapital für Ihre Kinder anzusparen oder möchten Sie sich gerne alle 2 Jahre einen Neuwagen leisten? Sind Sie ein risikoreicher Mensch oder liegt Ihnen die Sicherheit am Herzen?
Ich zeige Ihnen Wege und Möglichkeiten, wie sie Ihre Ziele erreichen.
Wir sprechen auch darüber, wie Sie Ihre Finanzangelegenheiten jetzt handhaben.
Ich verschaffe mir somit einen Überblick über Ihre finanziellen Situation, welche Möglichkeiten Sie haben, um Zuschüsse und Vergünstigungen zu nutzen, geringere Steuern zu zahlen oder höhere Renditen zu erzielen. Ob es für Sie günstiger ist, ein Leben lang Miete zu bezahlen oder doch lieber die Eigentumswohnung oder ein Haus zu kaufen.
Ich kontrolliere auf Wunsch Ihre bestehenden Unterlagen und Verträge, stelle zwischen all den Anbietern am Finanzmarkt Vergleiche an, um das für Sie beste Preis-Leistungs-Verhältnis zu eruieren.
Überprüfe, wo Einsparungspotential vorhanden ist und weise Sie darauf hin, welche Bereiche in Ihrem Leben eventuell zu wenig abgesichert sind und wo eine Lücke geschlossen werden sollte, damit Sie sich auch in Zukunft nicht sorgen müssen.
Der Begriff „Vermögensberater“ erweckt den Eindruck, als gehe es ausschließlich um „Vermögen“ (also vorhandene finanzielle Mittel) und dessen Veranlagung. Weit gefehlt! Denn das ist nur ein Teilbereich meiner Tätigkeit. Vielmehr geht es darum, Lebenssituationen genau zu analysieren und herauszufinden, wie der Einzelne seine Einnahmen erhöhen und gleichzeitig seine laufenden Kosten senken kann.
Maßnahmen, die ich auch für mich nutze, sind für meine Kunden die optimale Lösung, damit Sie gut leben und sich wohl und sicher fühlen können.

2

Folgetermin

Innerhalb von 2 Wochen vereinbaren wir bereits einen Folgetermin.
Ich zeige Ihnen mein speziell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Konzept.
Ich erkläre Ihnen alles genau. Sollten Sie noch Bedenken haben oder aufgrund des Erstgesprächs Fragen aufgetaucht sein, ist wieder genügend Zeit, um dies alles in Ruhe zu besprechen und zu überdenken.
Sie sollen sich mit dem Gesamtpaket wohlfühlen, für Sie muss es stimmig sein.

3

Servicetermin

Haben wir Änderungen vorgenommen bzw. Neuabschlüsse getätigt, erhalten sie womöglich viele Schreiben, Geschäftsbedingungen und Polizzen von den jeweiligen Gesellschaften. Damit kann man als Laie schon verzweifeln.
Daher sehen wir uns nach 4-6 Wochen zum Servicetermin.
Dabei kontrolliere ich alle Polizzen, helfe Ihnen beim Ordnen und Sortieren und kontrolliere gleichzeitig, ob alle Änderungen wie gewünscht durchgeführt wurden.
Wieder ist Zeit um noch offene Punkte zu klären.

4

Jahresgespräch

Und das Wichtigste: Ich lasse Sie nach dem Abschluss nicht alleine!
Sie sollen sich gut aufgehoben und betreut fühlen. Daher überlasse ich es meinen Kunden, wie oft wir uns nun zum Informationsaustausch sehen.
Mindestens einmal jährlich empfehle ich ein Jahresgespräch.
Dabei überzeuge ich mich davon, ob alles zu Ihrer Zufriedenheit läuft, ermittle Ansprüche, prüfe Verträge. Manchmal ändert sich die Lebenssituation und es sind Anpassungen erforderlich.
Mir ist es wichtig, durch die optimale Finanzberatung finanzielle Engpässe meiner Kunden zu vermeiden, Unsicherheiten auszuräumen und Behördenwege zu vereinfachen. Mein Ziel ist es, die Lebensqualität meiner Kunden nachhaltig zu erhöhen, sei es durch Reduktion der Kosten oder Erhöhung der Erträge.
Ich informiere Sie über gesetzliche oder sonstige relevante Änderungen.

Question Mark

Für wen?

Ich betreue Privatkunden genauso wie Unternehmer.
Ausschlaggebend für meine Arbeit ist die Sichtweise auf die Gesamtsituation meiner Kunden: ob Privatperson oder Unternehmer, ob Angestellter oder Selbständiger. In der Fülle an Angeboten von unzähligen Anbietern – sei es in der Veranlagung, der Finanzierung, der Vorsorge oder der Absicherung – liegt es an mir, die besten Konditionen für Sie zu verhandeln und somit für Sie das Beste aus Ihrem Geld zu machen.

Question Mark

Kosten?

Ich habe es zu meiner Aufgabe gemacht, Sie bei Ihren finanziellen Angelegenheiten zu unterstützen. Ob es darum geht, ihre finanzielle Situation zu entschärfen und dadurch Ihre Lebensqualität nachhaltig zu verbessern oder vorhandene liquide Mittel optimal zu nutzen, spielt keine Rolle. Mein Service ist kostenlos und unverbindlich.

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